Уоррен Баффеттің Рот шотында 2018 жылдың соңында 20 миллион доллар болған.Дж. Графиня / гетти суреттері Американың супер байлары Уоррен Баффеттен бастап Питер Тиелге дейін бірнеше ондаған жылдар бойы орташа санаттағы американдықтарға арналған зейнетақы жоспарларын пайдаланып, миллиондаған, кейбір жағдайларда миллиардтаған ақша жинады, олардың жинақ шоттарында.
Бұл соңғы табу ProPublica’да үздіксіз тергеу ұлттың байлары салық төлеуден қалай аулақ болатындығы туралы. Жаңаішкі кірістер қызметінің құпия деректерін талдауға негізделген ашуды,инвестициялаудың белгілі бір құралына - Roth IRA-ға (жеке зейнетақы шоты), жалақы алушыларға тұрақты кірістерінің бір бөлігін үнемдеуге және зейнеткерлікке шыққаннан кейін оны салықсыз алуға мүмкіндік беретін жинақ шотының түрі.
Орта деңгейдегі салық төлеушілерге арналған Roth IRA-да жыл сайын қанша салым жасай алатындығы үшін қазіргі уақытта 6000 АҚШ доллары мөлшерінде лимит бар. 2018 жылдың соңында орташа Рот шотында 39108 доллар болды. Бірақ бұл суперрихқа қатысты емес. Роттың айырбастау заңдарындағы олқылықтарды пайдаланып, капиталды өсіруге ешқашан салық салынбайтын Рот ақшасын пайдаланып, ақылды инвестицияларды жасай отырып, есепшоттар американдық салық төлеушілер субсидиялайтын супер зарядталған инвестициялық көліктерге айналды, деп хабарлады ProPublica.
2018 жылдың соңында Уоррен Баффеттің Рот шотында 20,2 миллион доллар болған, делінген хабарламада. Оның Беркшир Хэтэуэйдегі басты лейтенанты Тед Вешлердің Рот шотында 264,4 миллион доллар болған. Экстремалды мысалда, миллиардер венчурлік капиталист Питер Тиэль өзінің Рот қаласында 96 субконто бойынша 2019 жылға қарай 5 миллиард доллар жинаған.
Бұл адамдардың экспоненциалды пайдасының көп бөлігі инвестициялардан алынған. Тиелдің жағдайында ол өзінің Рот аккаунтын алғашқы сатыдағы стартаптар акцияларымен бастады. 1999 жылы (американдықтар Roth IRAs-қа жылына 2000 доллардан артық ақша сала алмайтын болған кезде), Тиэл өз шотына бір данасы 0,001 долларға бағаланған 1,7 миллион PayPal акциясын орналастырды. Бір жыл ішінде бұл үлестің құны 2000 доллардан 3,8 миллион долларға жетпеді.
Кейінірек Тиел Facebook пен Palantir-ге осындай ерте инвестицияларды жасады. Екі компания да Тиелді ұстаған жылдары метеориялық көтерілісті ұнатқан.
Миллиардерлер пайдаланған тағы бір стратегия - Роттың конверсиясы. 2010 жылы қабылданған жаңа заң суперрихтарға дәстүрлі IRA-ны бір реттік салық төлемімен салықсыз Рот шотына айналдыруға мүмкіндік берді. Баффет сол жылы ProPublica-ға 11,6 миллион доллар аударды. Оның орынбасары Уешлер 130 миллион долларды аударды.
Жазбаша мәлімдемеде Вешлер өзінің Рот шотының барлық салық төлеушілерге қол жетімді көпшілікке сатылатын инвестициялар мен стратегияларға сүйенгенін, инвестицияларды мұқият таңдағанын, ерекше сәттіліктің болғанын және есептік жазбаның өсуі үшін қырық жылға жуық уақыт болғанын айтты.
Баффет те, Тили де ProPublica тұжырымдары туралы әлі түсініктеме берген жоқ.
Өткен аптада өзінің 2021 жылғы қайырымдылық жарнасы туралы жариялаған мәлімдемесінде Баффет өзінің қайырымдылықтары жылдар бойына әр 1000 долларға шаққанда шамамен 40 доллар салық үнемдеуге әкелді деп айтты. Менің байлығым толықтай дерлік менің Беркшир акцияларыма тиесілі салық төлейтін кәсіпорында жұмыс істейді, деді ол және Беркшир өз өнімін, жұмыспен қамтылуын және табысын одан әрі өсіру үшін табысты үнемі қайта инвестициялайды.
